億信華辰銀行一表通方案通過(guò)構(gòu)建統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系，統(tǒng)一報(bào)送區(qū)，設(shè)立可信區(qū)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化存儲(chǔ)與計(jì)算，優(yōu)化報(bào)送流程，強(qiáng)化數(shù)據(jù)治理，提升監(jiān)管穿透力與效率，降低合規(guī)成本，驅(qū)動(dòng)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
銀行業(yè)存在多套監(jiān)管報(bào)送體系，這些體系的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、采集邏輯和報(bào)送要求各不相同，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)需要重復(fù)報(bào)送數(shù)據(jù)，增加了合規(guī)成本。
傳統(tǒng)報(bào)送模式依賴人工解讀制度、設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)模型，并定期生成報(bào)表，這一過(guò)程耗時(shí)且易出錯(cuò)。同時(shí)，多頭報(bào)送也增加了銀行的工作量。
傳統(tǒng)依賴機(jī)構(gòu)分散報(bào)送、手工填報(bào)、靜態(tài)報(bào)表的監(jiān)管模式，在數(shù)據(jù)層面的穿透、整合與應(yīng)用能力存在顯著不足，無(wú)法進(jìn)行全景式、實(shí)時(shí)性、穿透式的監(jiān)測(cè)與分析。
銀行機(jī)構(gòu)搭建一表通平臺(tái)，面向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局提供數(shù)據(jù)報(bào)送和查詢服務(wù)，方案有機(jī)整合已有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，構(gòu)建統(tǒng)一監(jiān)管集市數(shù)據(jù)集市，搭建報(bào)送區(qū)系統(tǒng)和可信區(qū)系統(tǒng)，通過(guò)數(shù)據(jù)初始化、報(bào)表補(bǔ)錄、質(zhì)量校驗(yàn)等多種技術(shù)手段，結(jié)合數(shù)據(jù)治理體系運(yùn)行機(jī)制，提升監(jiān)管報(bào)送的質(zhì)量和效率。
數(shù)據(jù)治理工作
監(jiān)管制度解讀
報(bào)送區(qū)建設(shè)
可信區(qū)建設(shè)
根據(jù)一表通報(bào)送要求，銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)監(jiān)管數(shù)據(jù)治理、提升監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量，建立數(shù)據(jù)核驗(yàn)機(jī)制，充分應(yīng)用數(shù)據(jù)校驗(yàn)規(guī)則發(fā)現(xiàn)并解決問(wèn)題，切實(shí)提高數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量，具體可以從管理辦法、實(shí)施細(xì)則、歸屬責(zé)任等開(kāi)展工作。 方案咨詢
梳理報(bào)送數(shù)據(jù)表填報(bào)范圍，與EAST、1104、客戶風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)用度，通過(guò)統(tǒng)一業(yè)務(wù)與技術(shù)口徑的定義與維護(hù)，明確數(shù)據(jù)項(xiàng)報(bào)送責(zé)任分工，形成數(shù)據(jù)域-->數(shù)據(jù)表-->數(shù)據(jù)項(xiàng)的責(zé)任分工矩陣，提升跨部門(mén)協(xié)同工作能力。形成數(shù)據(jù)差異化報(bào)告，包括源表、源字段、數(shù)據(jù)源缺失情況分析，落實(shí)差異化應(yīng)對(duì)方案（源系統(tǒng)改造、補(bǔ)錄方案等）。 方案咨詢
構(gòu)建或完善全行級(jí)統(tǒng)一監(jiān)管集市，作為監(jiān)管報(bào)送數(shù)據(jù)的統(tǒng)一數(shù)據(jù)源。報(bào)送區(qū)系統(tǒng)是金融監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送的樞紐，構(gòu)建全業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送體系，替代傳統(tǒng)多頭報(bào)送模式，實(shí)現(xiàn)“一套標(biāo)準(zhǔn)、一次采集、多次復(fù)用”。 方案咨詢
可信區(qū)系統(tǒng)是金融機(jī)構(gòu)端獨(dú)立建設(shè)的監(jiān)管數(shù)據(jù)存儲(chǔ)中心，與監(jiān)管端協(xié)同構(gòu)成分布式大數(shù)據(jù)集群，支撐監(jiān)管數(shù)據(jù)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，主要功能包括存儲(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)化明細(xì)數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)匯總指標(biāo)數(shù)據(jù)，按照標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行數(shù)據(jù)加工、校驗(yàn)及質(zhì)量監(jiān)控，提供數(shù)據(jù)服務(wù)接口支持監(jiān)管端訪問(wèn)。 方案咨詢
方案通過(guò)建立統(tǒng)一的監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和加工邏輯，整合了EAST、1104、客戶風(fēng)險(xiǎn)等現(xiàn)行監(jiān)管體系的數(shù)據(jù)要求，解決了長(zhǎng)期以來(lái)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一的問(wèn)題。有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)穿透式監(jiān)管，從宏觀到微觀全面掌握銀行風(fēng)險(xiǎn)，顯著提升監(jiān)管效能。
傳統(tǒng)監(jiān)管模式下，銀行需向監(jiān)管部門(mén)重復(fù)報(bào)送數(shù)據(jù)，增加了合規(guī)成本。一表通方案通過(guò)構(gòu)建統(tǒng)一的監(jiān)管數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)“一次報(bào)送，多方共享”，大幅減輕了銀行的報(bào)送負(fù)擔(dān)，降低了合規(guī)成本。
銀行按照規(guī)范建立監(jiān)管可信區(qū)，對(duì)報(bào)送數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理和校驗(yàn)，確保了數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。同時(shí)，通過(guò)推動(dòng)銀行內(nèi)部數(shù)據(jù)治理體系的完善，提升了銀行的數(shù)據(jù)管理能力和數(shù)據(jù)質(zhì)量，為銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
一表通方案充分利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等先進(jìn)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)了監(jiān)管數(shù)據(jù)的自動(dòng)化采集、加工和分析，提升了監(jiān)管的智能化水平。監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以基于實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置潛在風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。
通過(guò)整合全量業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)，一表通方案支持監(jiān)管機(jī)構(gòu)從賬戶、交易等底層數(shù)據(jù)出發(fā)，逐層穿透至財(cái)務(wù)和監(jiān)管指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)全鏈條的穿透式監(jiān)管。這有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在風(fēng)險(xiǎn)，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
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